半岛体育,半岛体育官方网站,半岛体育APP下载

　　贵州省安顺市关岭布依族苗族自治县，花江峡谷大桥闻名于世。在这里，花江邮政支局也以优异的业绩打响了名头——支局以理财业务为突破口，创新提出“活钱思维”，用“理财引擎”驱动AUM（客户资产管理规模）快速增长。2025年，花江支局新增AUM1.17亿元，理财销售额达2.27亿元，两项指标均列全省邮政第一；支局金融业务收入达297.91万元，同比增长0.97%，探索出一条传统邮政金融网点向“综合财富管理机构”转型的新路径。

　　在“主动创富”的服务逻辑下，花江支局将“让客户接受理财，锁定理财”作为切入点，聚焦客户短期闲置资金、周转备用金、季节性回款等“活钱”需求，精准挖掘客户理财潜能；同时强化售后服务，主动告知客户收益情况，适时建议进行产品调整，增强客户黏性。支局筛选出账户活期余额超50万元、资金流转频繁的客户，重点聚焦个体工商户、小微企业主、春耕秋收季节性回款客户，针对其“资金闲置时求稳、用款时求快”的需求，通过图文解读、案例对比等方式，向客户讲解“风险怎么看、收益怎么算”，提升客户理财认知。

　　一次，在花江镇上做生意的王先生到营业厅办理存款业务，由于资金需求时间不确定、活期存款利息低、定期存款提前支取不便，他一时拿不定主意。支局理财经理洞察到他的需求，推荐了活期理财产品。起初，王先生对风险有些顾虑，支局理财经理耐心沟通，用案例剖析原理，打消了他的顾虑。他最终购买了10万元活期理财产品。后续，支局理财经理持续跟踪，依据市场前景为其调整产品配置，定期推送收益报告。半年下来，王先生的资产收益增长近2.58%，随后他又追加购买理财产品50万元。

　　张女士是花江支局老客户，想选择理财保值增值却担忧风险。在支局咨询时，理财经理热情接待她，了解其收支、资产和理财目标后，为其进行风险评估，确定她是稳健型投资者。支局推荐保本浮动收益型理财产品，制定“理财+保险”资产配置方案。理财经理耐心解答张女士关于理财收益、风险、到账等疑问，让她明白理财不难。张女士很满意，继续追加投资并向亲友推荐，成了支局理财忠实客户与宣传员。通过“活钱理财+保险”组合，花江支局成功转化保险客户，助力其资产提升，实现对客户的长期锁定。

　　线上线下，构建闭环服务。“线下建立场景信任、线上完成客户转化”——良好的服务闭环是固客的关键。花江支局线下将理财宣传嵌入“商户收单”“会员日”“财富周周讲”等日常场景，通过“码牌巡店”等活动，围绕“孩子教育金储备”“退休后多一份收入”等生活化话题，开展投教宣传；线上则运用微信群及朋友圈进行宣传，支局微信账号添加了5500余名客户，持续开展理财收益信息投教，成功转化二年、三年期理财300余万元。针对不在当地的客户，支局通过图文解读、案例对比等方式，提升客户对理财的认知。客户认购后，理财经理会在1天内主动联系，告知份额确认时间、收益起算节点，做到服务“有始有终”，以良好的服务闭环，有效提升客户复购率。

　　从“活钱思维”到“理财引擎”，从“理念突围”到“机制保障”，2025年，花江支局进行了从传统邮政金融网点向“综合财富管理机构”转型的全新探索。他们的实践证明：小网点也能有大作为，关键在于敢于突破思维定式、善于抓住客户需求、勇于构建系统化打法。未来，花江支局将继续以理财业务为核心抓手，围绕“理财+场景”“理财+生态”持续发力，打造“场景化理财服务”新样板，为全省邮政代理金融高质量发展贡献更多“花江经验”。